Настоящая Политика идентификации клиентов (KYC) и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (AML), регулирует порядок проверки пользователей сервиса по обмену цифровых активов, включая Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Tether (USDT), на рубли и в обратном направлении. Используя сервис, пользователь подтверждает согласие с условиями настоящей Политики и обязуется соблюдать установленные требования.
Сервис осуществляет идентификацию пользователей в целях соблюдения применимого законодательства, предотвращения финансовых злоупотреблений, минимизации правовых и репутационных рисков, а также обеспечения безопасности операций. В рамках реализации данных целей сервис вправе запрашивать у пользователя сведения и документы, позволяющие установить его личность, подтвердить достоверность предоставленных данных и законность происхождения средств.
Проверка может проводиться как до совершения операции, так и после её инициирования, в том числе в случаях превышения внутренних лимитов, выявления признаков подозрительной активности, несоответствия платёжных реквизитов, взаимодействия с адресами повышенного риска либо при поступлении соответствующих запросов от банков, платёжных провайдеров или уполномоченных органов. Сервис вправе инициировать процедуру идентификации в отношении любого пользователя без предварительного уведомления и без объяснения причин в пределах, допустимых законодательством.
В рамках процедуры KYC пользователь может быть обязан предоставить документ, удостоверяющий личность, фотографию или видеоподтверждение личности, подтверждение адреса проживания, а также документы или сведения, подтверждающие источник происхождения средств. Для юридических лиц может дополнительно запрашиваться регистрационная документация, сведения о бенефициарных владельцах и структуре собственности. Непредоставление запрашиваемых данных либо предоставление недостоверной информации является основанием для отказа в проведении операции или прекращения обслуживания.
Все операции, совершаемые через сервис, подлежат внутреннему мониторингу и анализу с применением автоматизированных систем оценки рисков и инструментов блокчейн-аналитики. В случае выявления признаков повышенного риска, связи цифровых активов с противоправной деятельностью, нахождения адресов в санкционных перечнях либо при наличии иных обстоятельств, указывающих на возможное нарушение законодательства, сервис вправе приостановить проведение операции, запросить дополнительные сведения либо временно ограничить доступ к услугам до завершения проверки. Срок проведения проверки определяется характером запроса и объёмом необходимых данных.
Сервис вправе отказать в обслуживании лицам, находящимся под санкциями, проживающим в юрисдикциях повышенного риска либо связанным с деятельностью, противоречащей требованиям законодательства. Решение об отказе в обслуживании принимается на основании внутренней оценки рисков и может не сопровождаться раскрытием причин в случаях, когда такое раскрытие не требуется по закону.
Персональные данные пользователей обрабатываются в объёме, необходимом для выполнения требований законодательства и настоящей Политики, хранятся в защищённом виде и доступны только уполномоченным сотрудникам. Информация может быть передана банкам, платёжным партнёрам и государственным органам в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.
Сервис оставляет за собой право вносить изменения в настоящую Политику в любое время. Актуальная редакция размещается на сайте и вступает в силу с момента публикации.
